Qu’est-ce que la planification financière et en quoi est-ce important pour les investisseurs fortunés?
Les Canadiens sont généralement prudents en ce qui a trait à l’argent. Nous mettons l’accent sur le remboursement des dettes et l’épargne en vue de la retraite. Mais lorsqu’il s’agit de planification successorale, quelque chose nous retient.
Les recherches indiquent que près d’un Canadien sur quatre est mal à l’aise quand vient le temps de parler d’argent, même avec son conjoint¹. Cela dit, un sondage récent de Gestion de placements Manuvie révèle que, pour plusieurs, la pandémie est venue changer la donne :
- Un répondant sur cinq a affirmé que la pandémie l’avait incité à discuter davantage de transfert de patrimoine ou de planification successorale, ou encore à revoir ou à mettre à jour son testament et la désignation de ses bénéficiaires².
- Moins de personnes sont d’avis que le moment est mal choisi pour parler de leur héritage³.
Nous sommes là pour vous aider à entamer ces conversations difficiles
Pandémie mise à part, nous savons que la planification successorale n’est pas un sujet facile à aborder. Nous avons donc invité Carol Foley, planificatrice fiscale et successorale de Gestion privée Manuvie, à expliquer en quoi la planification financière est-elle importante pour les investisseurs fortunés, comment s’y mettre, quelles sont les incidences fiscales et comment s’en servir pour effectuer des dons de bienfaisance.
La présentation sera en anglaise
Plus de mille milliards de dollarspasseront d’une génération à l’autre au Canada de 2020 à 2030, selon les prévisions⁴. |
46 %des Canadiens n’ont pas de conseiller financier ni de plan financier écrit ou de plan successoral formel. À peine 13 % des répondants disent avoir les trois². |
58 %des Canadiens ne parlent pas d’héritage avec leurs héritiers⁵. |
1 FP CanadaMC, The Discomfort Index – Financial Planning for Canadians, février 2020. 2 Sondage de Manuvie sur l’état de la planification successorale, 2021. 3 «Sondage de Manuvie sur l’état de la planification successorale, 2021, page 2 : « On observe une forte diminution de la proportion de personnes qui pensent qu’elles sont trop éloignées du moment de l’héritage pour en parler (24 %; soit neuf points de moins), un chiffre qui pourrait être dans une certaine mesure attribuable à la pandémie, qui a malheureusement entraîné de nombreux décès. ». 4 Investor Economics, Household Balance Sheet Report – Canada, 2021. 5 Advisor’s Edge, Wealthy Canadians not discussing inheritance with heirs, 2018.
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