Gestion des placements

À Gestion privée Manuvie, nous mesurons notre réussite en fonction de notre capacité à aider nos clients à atteindre leurs objectifs.

Un portefeuille conçu spécialement pour vous

Vos objectifs sont uniques tout comme vous l’êtes, et c’est pourquoi nous élaborons une stratégie sur mesure pour vous. Vous avez besoin d’un soutien professionnel pour vous guider dans une approche fondées sur les objectifs, qui visent à produire des résultats positifs pour l’ensemble de l’expérience de placement.

1

Vous discuterez avec un conseiller en placement qui travaillera avec vous pour comprendre votre situation personnelle, vos objectifs financiers, vos besoins à court et à long terme, y compris la planification de votre succession et vos aspirations philanthropiques.

2

Nous attribuerons ensemble un degré de risque et un horizon de placement à chaque objectif et constituerons des portefeuilles qui visent à obtenir les meilleurs rendements corrigés du risque possible pour vous aider à atteindre vos objectifs.

3

Vous aurez des portefeuilles personnalisés, bénéficierez du même processus de placement rigoureux suivi par les caisses de retraite, qui sont gérées et font l’objet de relevés distincts pour vous aider à atteindre chaque objectif.

Placements traditionnels et placements fondés sur les objectifs

Nos clients ont généralement plusieurs objectifs et, par conséquent, plusieurs portefeuilles. En travaillant avec un conseiller en placement attitré à Gestion privée Manuvie, vous bénéficierez des avantages d’une gestion financière professionnelle, de stratégies personnalisées et d’une surveillance régulière.

Approche traditionnelle

L’image compare une approche traditionnelle à une approche fondée sur les objectifs. Dans le cadre de l’approche traditionnelle, la répartition de l’actif est de 50 % d’actions et de 50 % de titres à revenu fixe.



L’approche traditionnelle est une combinaison de placements statique, sans objectif de placement clair. Grâce à une répartition de l’actif fondée sur les objectifs, les progrès peuvent être surveillés, ce qui augmente la probabilité de rester sur la bonne voie pour atteindre l’objectif.

Approche fondée sur les objectifs

L’image compare une approche traditionnelle à une approche fondée sur les objectifs. L’approche fondée sur les objectifs comporte trois portefeuilles distincts pour trois objectifs distincts. Le portefeuille de retraite est composé de 50 % d’actions et de 50 % de titres à revenu fixe. Le portefeuille destiné à l’achat d’un chalet est composé de 70 % d’actions et de 30 % de titres à revenu fixe, et le portefeuille familial est entièrement composé d’actions.

À titre indicatif seulement.

Traitement

Votre conseiller en placement attitré cherchera à utiliser des solutions en actions et en titres à revenu fixe institutionnelles soigneusement choisies, ainsi que des stratégies de placement adaptées à la particularité votre situation particulière, à vos objectifs financiers, à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque.

Conseiller en placement

Un conseiller en placement attitré qui comprend réellement les objectifs du client et qui est déterminé à l’aider à les atteindre.

Bilans du portefeuille

Bilans périodiques du portefeuille, en collaboration avec les clients pour nous assurer que nous sommes sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs.

Rapports consolidés simplifiés

Rapports consolidés simplifiés à l’échelle du ménage pour obtenir un aperçu complet de la situation du client.

Suivi du rendement

Rapports et suivi du rendement par rapport aux objectifs individuels et à l’ensemble du portefeuille.

Portail client en ligne

Un portail client en ligne sécurisé offrant un accès au solde actuel, à l’historique des opérations, au rendement du portefeuille et aux rapports consolidés.

Gestionnaires de fonds institutionnels chevronnés

Accès à des solutions et à des gestionnaires de fonds institutionnels chevronnés.

Expertise

Pour formuler des recommandations prospectives sur la répartition de l’actif, nous mettons à profit les capacités institutionnelles reconnues de Gestion de placements Manuvie et de son équipe Répartition des actifs mondiaux (RAM). Les gestionnaires de placements sont choisis par votre conseiller en placement de Gestion privée Manuvie, en collaboration avec l’équipe interne Recherche de gestionnaires, Monde (RGM) de Manuvie, pour donner suite aux recommandations de répartition de l’actif formulées par l’équipe RAM.

L’expertise de l’équipe RAM, de l’équipe RGM et du conseiller en placement de GPM se combine pour fournir un processus rigoureux de contrôle de la gestion de votre argent. Résultat : La tranquillité d’esprit pour vous.

Équipe Répartition des actifs mondiaux de Manuvie (RAM)

L’équipe Répartition des actifs mondiaux (RAM) de Manuvie a mis au point des modèles exclusifs de répartition de l’actif pour Gestion privée Manuvie. Ces modèles utilisent le même cadre et la même méthodologie que les modèles utilisés par Manuvie pour gérer son propre bilan. Historiquement offert uniquement aux clients institutionnels tiers, ce processus de placement sophistiqué est maintenant offert aux particuliers canadiens par l’intermédiaire de Gestion privée Manuvie.

Recherche de gestionnaires, Monde (RGM)

L’équipe Recherche de gestionnaires, Monde (RGM) est chargée d’examiner et de recommander une plateforme de gestionnaires de placements de qualité. L’équipe RGM effectue des recherches et des analyses approfondies des placements offerts et des besoins des clients de Gestion privée Manuvie.

L’équipe RGM est composée d’un groupe d’analystes en placements chevronnés. L’équipe RGM sélectionne, analyse et supervise chaque gestionnaire de placements sur la plateforme de Gestion privée Manuvie de façon continue afin de s’assurer qu’ils répondent aux exigences rigoureuses de Manuvie.

Comité de placement de Gestion privée Manuvie (CPGPM)

Grâce à son expertise dans les modèles de répartition de l’actif et la sélection des gestionnaires de placements, le comité de placement de Gestion privée Manuvie (CPGPM) travaille en étroite collaboration avec les équipes RAM et RGM pour offrir des services de consultation en placement discrétionnaire adaptés à vos besoins. Grâce au processus de placement rigoureux de Manuvie, le CPGPM met en œuvre les stratégies dont vous avez convenu et fournit des conseils à votre conseiller en placement pour répartir votre patrimoine entre les catégories d’actif, les régions et les marchés.

Plateforme

La plateforme de placement de Gestion privée Manuvie comprend des comptes en gestion distincte, des fonds institutionnels en gestion commune et des placements privés.

En quoi consistent les comptes en gestion distincte (CGD)?

Un compte en gestion distincte (CGD) est une solution souple pour les Canadiens fortunés. Dans le cadre d’un CGD, vous investissez directement dans un portefeuille d’actions ou d’obligations soigneusement sélectionnées par un gestionnaire de placements professionnel selon des critères précis déterminés par le processus de gestion des placements de Manuvie. Votre portefeuille est surveillé et rééquilibré de façon discrétionnaire par Gestion privée Manuvie. Nous offrons des CGD de gestionnaires de fonds institutionnels de premier plan au Canada, aux États-Unis et en Europe dans une grande variété de catégories d’actif.

Propriété des titres individuels

Vous investissez directement dans des titres individuels, et non dans des parts de fonds communs de placement.

Transparence

Il n’y a pas de frais cachés et, dans bien des cas, les frais de gestion peuvent être déductibles d’impôt.

Efficacité fiscale

La gestion active des titres individuels permet la planification stratégique des dispositions imposables.

Les fonds en gestion commune sont des fonds de placement gérés par des spécialistes et conçus pour les investisseurs fortunés. Bien qu’ils exigent habituellement un placement minimum plus élevé que celui des fonds communs de placement destinés aux particuliers, les frais peuvent être beaucoup moins élevés et ils sont souvent plus avantageux sur le plan fiscal.

Les clients ayant des portefeuilles de placements plus importants ont accès à une sélection d’instruments de placement institutionnels qui investissent dans des catégories d’actif privé, comme l’immobilier commercial, l’agriculture et les terres à bois. Ces instruments :

  • sont offerts seulement de façon périodique;
  • prévoient des placements initiaux minimums plus élevés (500 000 $ et plus)1;
  • exigent des périodes de placement plus longues (les placements sont généralement immobilisés pendant 5 à 10 ans).

1 Placements assujettis aux restrictions et à la disponibilité. Les investisseurs doivent être disposés à accepter le risque élevé et le manque de liquidité associés à de tels placements.